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Las insuficiencias lamentables del planeamiento de estado tradicional: Las cuatro preguntas críticas que usted necesita preguntarse

Por:Mark Kaizerman


Cuando menciono las palabras, planeamiento de estado, la mayoría de la gente piensan en satisfacer con a un abogado y el bosquejo de documentos jurídicos. Tradicionalmente, esos documentos incluyen voluntad de a, la energía del abogado durable, el poder del cuidado médico y quizás una confianza. Después de usted bosqueje estos documentos, usted satisface para firmarlos, entonces usted los puso en alguna parte “caja fuerte,” corte un cheque al abogado y respire un suspiro de la relevación porque usted finalmente hace cosas cubrir. ¿Todo es pozo y su estado está perfectamente en la orden, la derecha? ¡MAL!



El bosquejo de documentos jurídicos se confunde demasiado a menudo con desarrollar un plan del estado. Los documentos seguros, jurídicos son parte de un plan del estado, pero no son “” el plan del estado. Usted necesita cerciorarse de que usted tenga todo en un punto. Si no, usted podría causarse algunos problemas verdaderos. Ése es porqué faltan los 98% de todos los planes del estado. Ése es porqué usted tiene desastres como el caso de Terry Schiavo y el conflicto de Ted Williams. Para cerciorarse de que éstos clase de cosas no le sucedan, usted tiene que tener un plan. La mayoría de la gente planea hacia fuera qué debe suceder en caso de sus muertes. ¿Qué si usted es lisiado o incapacitado mentalmente? Los planes eficaces del estado se deben bosquejar para explicar estas clases de contingencias.



Si usted desea tener un plan eficaz del estado, usted debe contestar a cuatro preguntas extremadamente críticas:



1. ¿Qué documentos necesito?



Usted necesita voluntad de a, la energía del abogado durable, y el poder del cuidado médico. Además, usted necesita un libro de familia original, militares descarga papeleo, información del seguro de la salud y de vida, las formas de la designación de beneficiario, los hechos, y las valoraciones. Otra necesidad que usted necesita tener es un listado de contactos importantes con el teléfono numbers.



2. ¿Cómo mis beneficiarios encontrarán estos documentos?



Todos tenemos nuestro propio sistema de ficheros personal y único que ha trabajado bien para nosotros sobre los años. Eso está muy bien. Usted debe utilizar su propio sistema de ficheros único, lo que trabaja para usted. Sin embargo, usted necesita crear un sistema que “abra” su sistema de ficheros personal. ¿Por ejemplo, si algo le sucediera siempre, cómo sus beneficiarios incluso le conocerían tenían una caja de depósito de seguridad, aún menos la localización del banco o llave?



3. ¿Quién debe tener acceso a estos documentos y cuando?



Sé que es realmente dos preguntas camufladas como una. Recuerde, estos documentos son personal y confidencial. Hoy, somos todos demasiado enterados de la amenaza muy verdadera del hurto de la identidad. Salvaguardar estos documentos y la fabricación de ellos disponibles, bajo circunstancias específicas, para un grupo selecto de individuos permitirán que usted proteja su aislamiento mientras que todavía prepara un plan eficaz del estado.



4. ¿Quién aconsejará lo más mejor posible a mis beneficiarios?



Su plan del estado necesita tratar no sólo sus activos financieros, pero también sus sueños, deseos, y valores. Usted necesita señalar a esa una persona con quien pueda capturar todas estas características de su vida, alguien quién usted ha compartido esos pensamientos más personales. ¿En usted o el tiempo de sus beneficiarios de la necesidad, quién debe ser esa una llamada?



No confunda el planeamiento de estado apropiado con simplemente el bosquejo de los documentos necesarios o comprar una póliza de seguro o un producto especial de la inversión. Un plan eficaz del estado se puede lograr solamente con un pensamiento bien hacia fuera se acerca que se diseña para proteger su información más importante y para dirigir a sus herederos. Solamente entonces voluntad usted tiene paz de la mente en saber que usted ha hecho su mejor para su amó unos y nada importante sea overlooked.







Para una copia de la revisión del libro o al instalar una entrevista con la marca H. Kaizerman para una historia, entra en contacto con por favor el Jay Wilke en 727-443-7115, el exterior 223 o en jayw@event-management.com.

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Artículo de fuente: http://www.articles3k.com

Marque H. Kaizerman, CPA/PFS, CFP, ChFC es consejero y autor financieros del beneficiario Directorio-Su sistema personal para organizar sus documentos importantes y para dirigir a sus beneficiarios.

Para más información, vea por favor www.beneficiarydirectory.com








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